Oleh Fabio Ardossi, Mitra, Balasan Data
Industri jasa keuangan memiliki regulasi yang ketat, dan dengan adanya reformasi baru-baru ini dalam Undang-undang Jasa Keuangan dan Pasar tahun 2023 yang mengubah lanskap jasa keuangan pasca-Brexit, tim kepatuhan memiliki sejumlah proses baru untuk dimasukkan ke dalam alur kerja mereka. Perubahan-perubahan ini memerlukan pemahaman menyeluruh dan integrasi peraturan yang diperbarui, sehingga meningkatkan kompleksitas tugas kepatuhan. Meskipun sebagian besar perhatian AI generatif terfokus pada pembuatan gambar dan teks, potensi teknologi inovatif ini melampaui ekspresi artistik dan memiliki potensi besar untuk mengubah kepatuhan terhadap peraturan di industri jasa keuangan. AI Generatif dapat mengotomatiskan prosedur kepatuhan yang kompleks, meningkatkan keakuratan pelaporan peraturan, dan menyederhanakan pengelolaan sejumlah besar data peraturan, sehingga mengurangi beban tim kepatuhan dan memungkinkan mereka untuk fokus pada aktivitas yang lebih strategis.
Menyederhanakan proses
Peraturan yang mengatur jasa keuangan sangat luas dan dapat ditemukan di berbagai sumber, seperti buku pedoman perusahaan, pedoman dari regulator industri, serta hukum parlemen dan internasional. Selain penyebaran peraturan ini, pembaruan dan amandemen yang terus-menerus terhadap peraturan yang ada menimbulkan kompleksitas tambahan yang harus dihadapi oleh tim kepatuhan.
Mengingat volume, penyebaran, dan laju evolusi hukum, tim kepatuhan yang tidak memiliki teknologi maju yang diperlukan berisiko tertinggal dan menghadapi potensi sanksi jika tidak mematuhinya.
Meskipun AI bukanlah hal baru dalam industri keuangan, AI generatif menunjukkan peningkatan yang signifikan. Jika AI tradisional bergantung pada data terstruktur, model AI generatif dapat bekerja dengan sejumlah besar format data tidak terstruktur untuk menyaring perkembangan kebijakan di berbagai yurisdiksi dan memperbarui sistem pemantauan secara real-time. Menyederhanakan proses yang rumit ini, yang sering kali disebabkan oleh kesalahan manusia, memungkinkan peningkatan kepatuhan dan peningkatan kinerja bisnis secara keseluruhan.
Mengurangi risiko
Dalam industri yang bergerak cepat seperti keuangan, kemampuan untuk beradaptasi dengan cepat terhadap peraturan dan regulasi baru dapat memberikan perbedaan besar dalam memitigasi risiko reputasi dan potensi kerugian bisnis. AI Generatif unggul dalam hal ini, menggunakan kemampuan canggihnya untuk “menghubungkan titik-titik” dan menyorot hubungan antara dokumen yang berbeda.
Jika ada permintaan dari regulator, hal ini memudahkan petugas kepatuhan untuk menemukan dokumen mana yang berisi prosedur relevan yang selaras dengan undang-undang baru. Selain itu, hal ini sangat mempersingkat waktu yang diperlukan untuk membuat deskripsi kebijakan internal baru sebagai respons terhadap peraturan baru. Meskipun penting untuk melakukan tinjauan manusia untuk memeriksa kembali halusinasi, jelas bahwa AI generatif membantu perusahaan menjadi lebih gesit dan gesit dalam menghadapi perkembangan peraturan, memungkinkan respons cepat terhadap pertanyaan regulator dan pembuatan kebijakan yang diperbarui.
Meningkatkan pengalaman karyawan
Di luar kemampuan teknisnya, AI generatif dapat meningkatkan pengalaman karyawan secara lebih luas. Teknologi ini mudah diintegrasikan ke dalam antarmuka chatbot yang intuitif, bahkan memberdayakan karyawan non-teknis untuk mencari dan mengambil informasi penting mengenai perkembangan peraturan dalam bahasa alami. Misalnya, seorang karyawan dapat bertanya, “Apa saja perubahan terbaru dalam persyaratan KYC untuk menerima klien baru?” dan manfaatkan ringkasan yang ringkas dan mudah dipahami. Aksesibilitas ini mengurangi kurva pembelajaran yang terkait dengan navigasi informasi peraturan yang kompleks, sehingga memudahkan karyawan di semua tingkatan untuk tetap mendapatkan informasi dan kepatuhan.
Teknologi ini bertindak sebagai asisten yang kuat bagi para pakar domain, memberdayakan mereka untuk mencari dan menavigasi dokumen dan kebijakan yang kompleks dengan mudah. Dengan menyederhanakan akses terhadap informasi penting, AI generatif dapat secara signifikan mengurangi waktu dan upaya yang diperlukan karyawan untuk selalu mengikuti perkembangan peraturan. Selain itu, ini dapat membantu meminimalkan kesalahan dan memastikan bahwa karyawan selalu bekerja dengan informasi terkini. Peningkatan kemampuan ini tidak hanya meningkatkan kinerja individu tetapi juga berkontribusi terhadap efisiensi dan efektivitas organisasi secara keseluruhan. Hasilnya, karyawan dapat lebih fokus pada tugas-tugas strategis dan bernilai tambah, sehingga menghasilkan tenaga kerja yang lebih produktif dan terlibat.
Kontrol dan persaingan
Ketika AI generatif terus berkembang dengan pesat, penting bagi perusahaan jasa keuangan yang ingin memanfaatkan peluang ini untuk melakukannya dalam lingkungan cloud pribadi yang aman. Pendekatan strategis ini akan membantu memastikan data sensitif perusahaan dan pelanggan tetap berada dalam kendali mereka, melindungi dari potensi pelanggaran dan akses tidak sah. Dengan mempertahankan langkah-langkah keamanan yang kuat dalam infrastruktur private cloud ini, perusahaan dapat melindungi informasi penting mereka sambil tetap memperoleh banyak manfaat dari transformasi digital. Selain itu, memanfaatkan lingkungan cloud pribadi yang aman memungkinkan lembaga keuangan untuk mematuhi persyaratan peraturan dan standar industri yang ketat, memastikan bahwa penerapan AI generatif tidak hanya inovatif tetapi juga bertanggung jawab dan mematuhi semua kerangka hukum yang relevan.
AI Generatif memiliki potensi besar untuk merevolusi kepatuhan terhadap peraturan. Dengan memanfaatkan kekuatan pemahaman kontekstual yang didukung AI dan kemampuan beradaptasi proaktif, lembaga keuangan dapat menyederhanakan upaya kepatuhan mereka, memitigasi risiko, dan memberdayakan karyawan mereka untuk mengambil keputusan yang tepat. Dengan memanfaatkan teknologi baru, perusahaan akan memiliki posisi yang lebih baik, tidak hanya untuk menavigasi kompleksitas yang ada saat ini, namun juga memposisikan diri mereka untuk mencapai kesuksesan di masa depan. Mereka yang berinvestasi pada AI generatif saat ini akan diperlengkapi dengan baik untuk menangani tantangan regulasi di masa depan, memastikan keunggulan kompetitif dalam industri yang semakin kompleks dan dinamis.